Ayon sa pananaliksik na isinagawa ng site ng paghahambing na encazip.com, ang rate ng mga nagpapanatili ng Compulsory Earthquake Insurance sa Turkey ay 57,5 porsyento. Ayon sa kasalukuyang data ng 2023, humigit-kumulang 8,5 milyong bahay sa Turkey ang walang Compulsory Earthquake Insurance.
"Ang mga pagkalugi sa materyal ay sakop ng cash"
Ang Compulsory Earthquake Insurance ay sinisiguro ang mga bahay laban sa mga lindol at kalamidad tulad ng sunog, pagsabog, pagguho ng lupa at tsunami na direktang dulot ng lindol. Ang mga materyal na pinsala sa mga gusali ay sakop ng pera sa loob ng mga limitasyong tinukoy sa mga patakaran. Ang mga limitasyong ito ay kinakalkula ayon sa "Mandatory Earthquake Insurance Tariff and Instruction" na inilathala ng Ministry of Treasury and Finance. Nagbibigay ang TCIP ng pinakamataas na halaga ng collateral na tinutukoy ayon sa pagtaas ng mga gastos sa konstruksyon bawat taon. Ayon sa impormasyong nakuha mula sa opisyal na website ng TCIP, ang mga premium na halaga ng mga patakarang inilabas taun-taon ay kinakalkula ayon sa istilo ng pagtatayo ng bahay, ang kabuuang lugar sa ibabaw, ang taon ng pagtatayo, ang bilang ng mga palapag at ang panganib na grupo ng ang kapitbahayan kung saan ito matatagpuan. Ang maximum na halaga ng garantiya na ibinigay ng TCIP ay 25 thousand TL para sa lahat ng uri ng gusali simula noong Nobyembre 2022, 640.
"Ang mga pamayanan sa nayon ay hindi sakop ng insurance"
Ang mga tao na ang halaga ng bahay ay lumampas sa pinakamataas na saklaw na ibinigay ng TCIP ay maaaring makakuha ng karagdagang coverage mula sa mga kompanya ng seguro para sa labis na halaga kung gusto nila. Para dito, kinakailangan na magkaroon ng home insurance mula sa mga pribadong kompanya ng seguro. Ang mga pamayanan sa nayon ay hindi sakop ng insurance, at ang Opsyonal na Seguro sa Lindol ay maaaring gawin para sa mga istruktura sa mga nayon. Ang operasyon ng proseso ay ang mga sumusunod: Pagkatapos ng lindol, ang mga biktima ng lindol ay nag-aplay para sa pinsala, pagkatapos ng aplikasyon, ang TCIP damage assessment officer ay bumisita sa mga nakasegurong tirahan, tinutukoy ang pinsala at tinutukoy ang halaga ng kabayaran. Ang halaga ng kabayaran ay binabayaran sa aplikante (ang taong pinangalanan sa kasulatan) sa lalong madaling panahon sa pamamagitan ng mga nauugnay na bangko.
“Ano ang saklaw ng DASK insurance”
Sinasaklaw ng Compulsory Earthquake Insurance ang mga gusali na ganap o bahagyang nasira sa panahon ng lindol. Ang mga pundasyon, pangunahing pader, karaniwang pader na naghihiwalay sa mga independiyenteng seksyon, dingding ng hardin, retaining wall, kisame at sahig, hagdan, elevator, landing, koridor, bubong, tsimenea at mga katulad na komplementaryong bahagi ng gusali ay natatakpan nang magkasama o magkahiwalay.
"Hindi sinasaklaw ang item, pagkawala ng negosyo at kita"
Mga gastos sa pagtanggal ng mga labi, pagkawala ng tubo, pagkagambala sa negosyo, pag-alis ng upa, alternatibong paninirahan at mga gastos sa lugar ng trabaho, pananagutan sa pananalapi at lahat ng iba pang hindi direktang pinsala na maaaring i-claim, lahat ng uri ng naililipat na ari-arian, kalakal at katulad, lahat ng pinsala sa katawan at kamatayan, moral compensation claims, Ang insurance na ito ay hindi sumasaklaw sa lindol at mga pinsala maliban sa sunog, pagsabog, tsunami o pagguho ng lupa na dulot ng mga lindol, at mga pinsalang nangyayari sa paglipas ng panahon dahil sa sira mismong istraktura ng gusali, anuman ang lindol. Bilang karagdagan sa Compulsory Earthquake Insurance, maaaring kunin ang iba't ibang insurance sa pabahay para sa mga pinsalang ito.
"Ang mga pinsala ng mga sasakyan na walang insurance ay hindi sasaklawin"
Sa isang lindol, hindi lamang mga bahay at pinagtatrabahuan, kundi pati na rin ang mga sasakyan ang maaaring masira. Libu-libong sasakyan ang maaaring hindi magamit. Ang mga katulad na sitwasyon ay naranasan sa mga lindol na naganap noong Pebrero 6, ngunit ang mga may-ari ng sasakyan na walang insurance ay hindi makakapagbayad sa kanilang mga pagkalugi. Ayon sa datos ng Insurance Association of Turkey (TSB), 10 thousand lamang sa 3.1 milyong sasakyan sa 538 probinsya kung saan nangyari ang lindol ang nakaseguro. Kung isasaalang-alang ang ratio, makikita na 17.1% lamang ng mga sasakyang ito ang may insurance. Sa madaling salita, 2.6 milyong sasakyan ang walang insurance policy, kaya hindi sasagutin ang mga pinsala ng mga sasakyang ito.
"Kailangan ang DASK ngunit hindi sapat, dapat ding kunin ang insurance sa pabahay"
Isinasaad na ang mga walang TCIP ay hindi makakapagsimula ng kuryente, tubig o mga katulad na suskrisyon, sinalungguhitan ni Çağada Kırmızı, ang tagapagtatag ng encazip.com at dalubhasa sa pagtitipid, na ipinag-uutos na magkaroon ng TCIP, at binigyang-diin ang kahalagahan ng pagkakaroon ng seguro sa pabahay bilang karagdagan sa TCIP. Nagpatuloy ang Crimea:
"Ayon sa kasalukuyang batas, ang TCIP ay sumasaklaw lamang sa 640 TL ng mga pinsala na magaganap sa panahon ng lindol at pagkatapos nito. Sa tingin namin, ang mga pinsala na maaaring mangyari sa mga bahay sa isang posibleng lindol ay lalampas sa 640 thousand TL, lalo na dahil sa pagtaas ng mga gastos sa pagtatayo. Upang masakop ang lahat ng pinsala at upang maiwasan ang mga paghihirap sa isang sakuna, inirerekomenda namin ang pagkuha ng insurance sa bahay bilang karagdagan sa TCIP.”